鹏扬景泽一年持有混合C,

🗣 SL提问: 鹏扬景泽一年持有混合C

✍️ Ai批改: 鹏扬景泽一年持有混合C（基金代码：011499）是一只偏债混合型基金，由鹏扬基金管理有限公司发行，采用“一年持有期”的设计，适合中低风险偏好、追求稳健收益的投资者。以下是该基金的关键信息和分析：

一、基金基本要素
基金类型：偏债混合型（债券为主，股票增强）
风险等级：R2（中低风险）
成立日期：2021年5月25日
基金经理：杨爱斌（鹏扬基金总经理，资深固收投资老将）
最新规模：约20亿元（截至2023年四季度）
费率结构：
申购费：0%（C类无申购费）
销售服务费：0.4%/年
管理费：0.6%/年
赎回费：持有满1年免赎回费（未满1年不可赎回）

二、投资策略与资产配置
1、股债配比：
债券（60%-80%）：以高等级信用债、利率债为主，注重票息收益和久期管理。
股票（10%-30%）：侧重消费、医药、科技等成长性行业，通过个股精选增厚收益。
可转债：灵活配置，平衡风险与弹性。

2、持有期设计：
每笔申购需持有至少1年，期间不可赎回，避免追涨杀跌，适合中长期配置。

三、业绩表现（截至2024年6月）
成立以来年化收益：约3.5%-4.5%（具体以最新净值为准）。
波动控制：最大回撤小于5%（债市平稳时），表现稳健。
同类排名：中长期业绩位于偏债混合基金前40%（数据来源：银河证券）。

注：2023年受债市走强影响，收益较好；2024年需关注权益市场波动对净值的影响。

四、适合的投资者
风险偏好：能承受小幅波动，追求比纯债基金更高收益。
资金规划：1年以上闲置资金，避免短期流动性需求。
配置场景：作为资产组合的“压舱石”，平衡高风险资产（如股票基金）。

五、优缺点分析
| 优点 | 注意事项 |

| ① 资深基金经理，固收投资经验丰富 | ① 股票仓位可能放大波动（如股市大跌） |
| ② 一年持有期帮助投资者“管住手” | ② 近1年收益受权益拖累可能低于纯债基金 |
| ③ 费率较低（C类适合短期持有） | ③ 需确认资金流动性需求 |

六、购买建议
1、当前市场环境：若预期债市平稳、股市震荡，该基金可通过债券打底、股票增强获取超额收益。
2、替代选择：若更求稳，可对比鹏扬旗下纯债基金（如鹏扬汇利）；若愿承担更高风险，可考虑股债平衡型基金。
3、购买渠道：银行、券商、第三方平台（天天基金、蚂蚁财富）或鹏扬基金官网。

建议在投资前通过基金定期报告或鹏扬基金官网查询最新持仓和策略说明，结合自身风险承受能力决策。